【背景鏈接】

在演藝界，很多明星既忙演出又操持基金，早已不是什么秘密。而最近，他們中的一些人需要通過(guò)一場(chǎng)考試，才能重新獲得基金從業(yè)資格。這是因?yàn)椋袊?guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》，對(duì)從業(yè)人員資質(zhì)提出明確要求。

【標(biāo)準(zhǔn)表述】

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年3月底，基金業(yè)協(xié)會(huì)已登記私募基金管理人25901家，備案私募基金27553只，認(rèn)繳規(guī)模5.7萬(wàn)億，實(shí)繳規(guī)模4.61萬(wàn)億元，私募基金從業(yè)人員達(dá)到44.65萬(wàn)人。私募基金行業(yè)勃興的同時(shí)，也伴隨著“野蠻生長(zhǎng)”的亂象。一些機(jī)構(gòu)濫用登記備案信息非法自我增信，一些機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)活動(dòng)。

近年來(lái)，伴隨各類細(xì)分金融市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，百姓財(cái)富存量上升帶來(lái)的理財(cái)需求激增，以及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的推廣普及，各式各樣的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)以驚人的速度急劇膨脹。應(yīng)該說(shuō)，這些機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)，對(duì)于填補(bǔ)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)投融資服務(wù)空白、踐行“普惠金融”理念，發(fā)揮了一定作用。但值得警惕的是，有相當(dāng)一部分理財(cái)機(jī)構(gòu)打的是理財(cái)?shù)幕献?，做的卻是非法集資和“龐氏騙局”的勾當(dāng)，騙局一旦敗露，投資者就會(huì)血本無(wú)歸。

【具體措施】

一、嚴(yán)格把好私募基金管理人的準(zhǔn)入關(guān)口，用嚴(yán)格的條件篩選出合格的基金管理人;

二、規(guī)范私募基金日常的運(yùn)營(yíng)管理，特別是投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)容。

三、投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)匹配。一方面要對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、從業(yè)人員準(zhǔn)入和日常運(yùn)營(yíng)進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范管理，另一方面也要加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的人。